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1　导论1

1.1　研究背景及意义1

1.2　研究概念与范围界定4

1.2.1　洗钱与反洗钱概念及范围界定4

1.2.2　金融业反洗钱监管概念与范围界定5

1.3　研究方法6

1.4　研究思路与结构安排7

1.5　创新、局限性与进一步的研究方向11

2　洗钱、反洗钱与反洗钱监管相关文献综述13

2.1　洗钱相关文献综述13

2.1.1　有关洗钱动机的研究13

2.1.2　有关洗钱过程的研究14

2.1.3　有关洗钱方式的研究16

2.2　反洗钱与反洗钱监管相关文献综述18

2.2.1 国外反洗钱与反洗钱监管相关文献综述18

2.2.2　国内反洗钱与反洗钱监管相关文献综述24

2.3　其他相关文献综述31

2.3.1　洗钱相关数据31

2.3.2　国际反洗钱协调相关研究33

2.3.3　对全球洗钱活动趋势的研究34

2.4　本章小结35

3　金融业反洗钱监管的基本原理37

3.1　金融业反洗钱监管的现实需求37

3.1.1　洗钱已成为全球关注的问题37

3.1.2　金融体系是洗钱活动的主要通道39

3.1.3　洗钱活动对金融稳定构成现实风险41

3.2　金融业反洗钱监管的理论基础45

3.2.1　公共利益说与反洗钱监管46

3.2.2　金融脆弱说与反洗钱监管47

3.2.3　法律的不完备性理论与反洗钱监管48

3.2.4　博弈论分析与反洗钱监管49

3.2.5　违法行为分析与反洗钱监管53

3.3　金融业反洗钱监管的历史考察54

3.3.1 国外金融业反洗钱监管的发展54

3.3.2　国内金融业反洗钱监管的发展57

3.3.3　金融业反洗钱监管面临的挑战59

3.4　金融业反洗钱监管的制度安排62

3.4.1　金融业反洗钱监管的目标选择62

3.4.2　金融业反洗钱监管的运行体系66

3.4.3　金融业反洗钱监管的制度架构68

3.4.4　金融业反洗钱监管的政策工具69

3.5　本章小结70

4　金融业反洗钱监管的模式比较72

4.1 金融业反洗钱监管国别模式比较72

4.1.1　政府主导、重罚威慑为主的美国模式73

4.1.2　行业自律、自我约束为主的瑞士模式75

4.1.3　适度监管、平衡发展为主的英国模式76

4.1.4　倡导教导、强调合作为主的澳大利亚模式80

4.2　金融业反洗钱监管方式的比较83

4.2.1　规则为本金融业反洗钱监管方式83

4.2.2　风险为本金融业反洗钱监管方式85

4.2.3　规则为本向风险为本的转变86

4.3　监管部门基于风险的反洗钱方法90

4.3.1 风险为本主导下国际反洗钱监管新特征91

4.3.2　基于风险的反洗钱监管程序91

4.3.3　基于风险的反洗钱监管内容92

4.4　金融机构基于风险的反洗钱方法94

4.4.1　识别与评估主要风险因素94

4.4.2　设计与实施风险控制程序96

4.4.3　评价与改进风险控制措施99

4.5　本章小结101

5　金融业反洗钱监管有效性结构分析103

5.1　金融业反洗钱监管有效性的内涵界定103

5.1.1 反洗钱监管有效性与有效监管的权衡103

5.1.2　反洗钱监管有效性与监管理念的转变105

5.1.3　反洗钱监管有效性与监管关系的平衡107

5.1.4　反洗钱监管有效性与监管强度的把握109

5.2　金融业反洗钱监管有效性的条件分析109

5.2.1　金融业反洗钱监管有效性的理论前提110

5.2.2　金融业反洗钱监管有效性的验证条件111

5.2.3　金融业反洗钱监管有效性的约束条件112

5.3　金融业反洗钱监管有效性的要素分析117

5.3.1 监管客体有效性的要素构成118

5.3.2　监管主体有效性的要素构成122

5.3.3　监管环境有效性的要素构成128

5.4　本章小结131

6　金融业反洗钱监管有效性总体评估133

6.1 反洗钱监管有效性评估工作的回顾133

6.1.1　反洗钱监管有效性评估的意义133

6.1.2　反洗钱监管有效性评估的现状135

6.2　反洗钱监管有效性评估指标体系的构建137

6.2.1　反洗钱监管有效性指标的选取137

6.2.2　反洗钱监管有效性指标的标准化140

6.3　反洗钱监管有效性综合评估模型的设计142

6.3.1 层次分析法基本原理及其在模型设计中的应用143

6.3.2　反洗钱监管有效性综合评估模型决策过程144

6.4　实证分析：以上海为例148

6.4.1　发展中的上海反洗钱监管工作148

6.4.2　综合评价模型在上海的应用151

6.4.3　上海反洗钱监管影响因素分析157

6.5　本章小结164

7　金融业反洗钱监管有效性的实现机制165

7.1　金融业反洗钱监管机制的构成与功能165

7.1.1　反洗钱监管机制的内涵165

7.1.2　反洗钱监管机制六要素构成分析166

7.1.3　反洗钱监管机制“三支柱”功能分析172

7.2　金融业反洗钱监管制度约束机制173

7.2.1　反洗钱监管制度系统化174

7.2.2　反洗钱监管刑事法律完善化175

7.2.3　反洗钱监管核心规则合理化177

7.3　金融业反洗钱监管运作实施机制183

7.3.1　反洗钱情报信息处理专业化183

7.3.2　反洗钱监管方法科学化184

7.3.3　反洗钱监管激励有效化187

7.4　金融业反洗钱监管合作联动机制190

7.4.1　跨监管部门合作常规化190

7.4.2　跨政府部门合作制度化193

7.4.3　反洗钱监管国际合作规范化194

7.5　本章小结197

8　中国金融业反洗钱监管有效性优化路径199

8.1 中国金融业反洗钱监管总体评价199

8.1.1　反洗钱机制初创发展期成绩瞩目199

8.1.2　反洗钱金融监管专业化渐趋成熟203

8.1.3　反洗钱成功案例警示效应初步显现206

8.2 中国金融业反洗钱有效监管面临的矛盾207

8.2.1 反洗钱监管模式模糊、基础薄弱与反洗钱监管深化要求的矛盾207

8.2.2 反洗钱风险源控制与现金、账户等重要金融管理制度不协调的矛盾209

8.2.3　质量较低的海量大额可疑交易报告与反洗钱监测分析能力难以适应的矛盾213

8.2.4　金融机构洗钱风险管控能力与特定非金融行业反洗钱制度缺失的矛盾214

8.2.5　反洗钱监管接轨国际标准的要求与发展中国家具体国情的矛盾216

8.2.6　地区反洗钱监管水平不平衡与反洗钱整体有效推进之间的矛盾218

8.3　提高中国金融业反洗钱监管有效性的建议219

8.3.1　理念路径：确立清晰务实的反洗钱金融监管原则219

8.3.2　模式路径：探索中国特色的反洗钱金融监管模式220

8.3.3　组织路径：组建更具权威的专职反洗钱主管部门222

8.3.4　机制路径：健全反洗钱国内外协调和合作机制223

8.3.5　信息路径：大力完善稳定有效的情报生成渠道224

8.3.6　方法路径：全面推广常规化反洗钱风险评估体系226

8.4　本章小结227

参考文献229

附录243

附录1　反洗钱监管有效性指标评分说明243

附录2　反洗钱典型案例评析259

后记291

致谢293